AML und Verifizierung bei Bxgame

Diese Seite erläutert, wie wir bei Bxgame Casino gesetzliche Vorgaben zur Geldwäschepräziehung umsetzen und wann wir Ihre Identität prüfen. Sie erfahren, welche Dokumente wir benötigen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn Unterlagen fehlen.

Geldwäscheprävention bei Bxgame

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2021-042 der Regierung von Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung im Jahr 2021 gehört es zu unseren festen Unternehmensgrundsätzen, dass auf Bxgame Casino kein Platz für illegal erlangte Gelder ist. Wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständigen Behörden und arbeiten mit diesen voll zusammen.

Geldwäsche bedeutet im Kern den Versuch, Guthaben aus illegalen Quellen über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Online-Casinos können dafür missbraucht werden, etwa durch Einzahlung und unmittelbare Auszahlung ohne Spielaktivität. Genau solche Muster erkennen und stoppen unsere Systeme, und genau dafür brauchen wir Ihre Mithilfe bei der Verifizierung.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität (KYC) fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an. Ergänzend führen wir Prüfungsschritte bei bestimmten Schwellenwerten durch, etwa bei ungewöhnlich hohen Einzahlungssummen, bei wiederholten Einzahlungen kurz hintereinander oder wenn unser Monitoring Auffälligkeiten erkennt. Bei Aktualisierungen Ihrer Zahlungsdaten oder dem Hinzufügen eines neuen Zahlungswegs kann eine erneute Prüfung anfallen. Registrierungsdaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse gleichen wir bereits beim Kontoaufbau gegen Sanktionslisten und Ausschlussdatenbanken ab.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 90 Tage
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte, Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Ggf. Herkunftsnachweis bei erhöhten Beträgen (siehe Abschnitt zur Herkunft der Gelder)

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch. Wir bearbeiten vollständige Eingaben in der Regel innerhalb von 24 Stunden; in Spitzenzeiten oder bei Rückfragen kann die Prüfung bis zu 72 Stunden dauern. Über das Ergebnis informieren wir Sie per E-Mail und im Konto. Unvollständige oder unscharfe Dokumente verlangsamen den Prozess, deshalb lohnt sich eine scharfe, vollständige Aufnahme aller vier Eckpunkte Ihres Ausweises.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung im Konto öffnen und Dokumentart auswählen
• Schritt 2: Dokumente ablichten oder scannen und hochladen
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, anschließend Auszahlungen ohne erneute Standardprüfung

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich über eine verschlüsselte Verbindung und speichern wir auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können Einsicht nehmen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz oder eine Behörde verlangt dies ausdrücklich. Name, Ausweisnummer und Adressdaten trennen wir von Ihren Spiel- und Transaktionsdaten.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei überdurchschnittlich hohen Ein- oder Auszahlungsbeträgen, bei auffälligen Einzahlungsmustern oder bei Summen, die nicht zu den uns bekannten finanziellen Verhältnissen passen, fordern wir einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) an. Das ist keine Misstrauensbekundung gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns aus unserer Lizenz erwächst.

Als Belege akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Nachweise über Vermietungseinkünfte, Erbschaftsdokumente, Verkaufsnachweise etwa für Immobilien oder Wertpapiere sowie Renten- oder Sozialleistungsbescheide. Cryptoeinzahlungen können wir über nachvollziehbare Wallet-Historien einordnen. Alle Belege behandeln wir vertraulich und ausschließlich im Rahmen der gesetzlich vorgesehenen Prüfung.

Überwachung von Ein und Auszahlungen

Prüfung jeder Transaktion

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Das System vergleicht Beträge, Frequenz, Zahlungswege und Spielverhalten und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Ein klassisches Warnsignal ist etwa die Einzahlung eines hohen Betrags ohne nennenswerte Spielaktivität mit unmittelbarem Auszahlungsantrag. Solche Anträge stellen wir zurück, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dem gleichen Weg, über den auch die Einzahlung erfolgt ist (Same-Methode-Regel). Guthaben oberhalb der eingezahlten Summe können Sie auf ein auf Ihren Namen lautendes Bankkonto, eine geprüfte Karte oder ein verifiziertes E-Wallet auszahlen lassen. Die Mindestauszahlung beträgt 20 EUR, das Tageslimit 5.000 EUR und das Monatslimit 20.000 EUR. Cryptoauszahlungen erfolgen innerhalb von 24 Stunden, Fiat-Auszahlungen innerhalb von bis zu drei Werktagen. Auszahlungen vor der vollständigen Verifizierung führen wir nicht aus.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder nicht vollständig ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst setzen wir Auszahlungen aus, danach können auch neue Einzahlungen gesperrt werden. Erhalten wir innerhalb von 30 Tagen nach Aufforderung keine brauchbaren Unterlagen, können wir das Konto vorübergehend einfrieren, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Fälschen Sie Dokumente oder geben Sie bewusst falsche Identitätsdaten an, kündigen wir die Geschäftsbeziehung, sperren das Konto dauerhaft und melden den Vorgang an die zuständige Behörden. Guthaben aus nachweislich illegaler Herkunft zahlen wir nicht aus. Wurde ein Betrugsvorwurf entkräftet, heben wir die Einschränkungen unmittelbar auf und informieren Sie schriftlich. Wenden Sie sich bei Rückfragen jederzeit an unseren Support, der rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar ist.

Aufbewahrung Ihrer Unterlagen

Die Gesetze unserer Lizenzgerichtsbarkeit schreiben uns vor, Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten für einen Zeitraum von mindestens fünf Jahren nach Kontoschließung aufzubewahren. Grund ist die Nachvollziehbarkeit für spätere behördliche Untersuchungen. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform, soweit keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Sie können Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen; entsprechende Anfragen bearbeiten wir über unseren Support.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

E-Mail-Adresse und Handynummer bestätigen Sie direkt bei der Registrierung. Die vollständige Identitätsprüfung mit Ausweis und Adressnachweis fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an oder wenn unsere Schwellenwerte das auslösen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Vollständige und lesbare Dokumente prüfen wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden, maximal innerhalb von 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und direkt in Ihrem Konto.

Warum muss ich Auszahlungen mit der Einzahlungsmethode erhalten?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Guthaben über fremde Konten oder Karten weitergeleitet wird, und schützt Sie vor Missbrauch Ihres Kontos durch Dritte.

Was passiert, wenn ich den Herkunftsnachweis nicht liefere?

Ohne Nachweis können wir die betroffenen Auszahlungen nicht freigeben. Ihr Konto bleibt für Einzahlungen und Spielaktivität nutzbar, solange keine weiteren Auffälligkeiten vorliegen, aber die betroffenen Beträge bleiben gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.